Заключение сделки с непроверенным контрагентом может привести к финансовым потерям, штрафам или даже к приостановке бизнеса. Особенно это критично, если вы работаете с новыми партнерами, через онлайн-площадки или без личного знакомства.
Чтобы избежать мошенничества и не попасть в «серую» схему, важно провести предварительную проверку контрагента.
В этой статье вы узнаете:
🔹 Как проверить юрлицо или ИП через ЕГРЮЛ/ЕГРИП
🔹 Как найти информацию о судебных делах
🔹 Как оценить налоговую благонадежность
🔹 Какие сервисы использовать для анализа
🔹 Как действовать, если нашли красные флаги
🧾 Шаг 1: Проверьте наличие в ЕГРЮЛ / ЕГРИП
Первое, что нужно сделать — убедиться, что компания или ИП официально зарегистрированы.
Где проверить: официальный сайт ФНС \ egrul.nalog.ru
Что искать:
- Название компании
- ИНН
- ОГРН (для юрлиц)
- ОГРНИП (для ИП)
📌 Важно: Если контрагент отсутствует в реестре — это серьезный сигнал! Такой партнер может быть фиктивным или работать нелегально.
Что смотреть в выписке:
| Поле | Что проверять |
| Статус | Действующий / Ликвидирован / Признан недействующим |
| Дата регистрации | Чем меньше существует, тем выше риск («однодневка») |
| Коды ОКВЭД | Соответствуют ли направлению деятельности |
| Руководитель / Учредители | Есть ли совпадения с другими фирмами |
| Юридический адрес | Можно сверить с фактическим |
📌 Совет: скачайте выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП — она может понадобиться для внутреннего учета или спора.
⚖️ Шаг 2: Проверьте наличие судебных дел
Если у контрагента много судебных разбирательств — это повод задуматься о рисках сотрудничества.
Где искать:
- Арбитражные суды РФ \ kad.arbitr.ru
- Общий поиск по судам \ sudrf.ru
- Бесплатная система анализа компаний \ nsystema.ru
- Платные сервисы с расширенной аналитикой \ kontur.ru
На что обратить внимание:
- Количество открытых и завершенных дел
- Типы споров (налоговые, контрактные, с контрагентами)
- Решения в пользу истца или ответчика
- Есть ли исполнительные производства
📌 Совет: обращайте особое внимание на дела с участием налоговой, пенсионного фонда или крупных компаний.
💰 Шаг 3: Оцените налоговую благонадежность
Налоговые риски могут повлиять на ваш бизнес напрямую, особенно если вы работаете как поставщик или подрядчик.
Что проверить:
- Наличие долгов по налогам и страховым взносам
- Участие в схемах с обналичиванием
- Нулевая или заниженная отчетность
- Высокая доля НДС-возмещений
Где проверить:
- Проверка контрагента на сайте ФНС \ service.nalog.ru/bi.do
- Проверка участия в госзакупках \ zakupki.gov.ru
- Платные сервисы с глубоким анализом \ kontur.ru, sparks.ru, tenderplan.com
📌 Пример красного флага: если у компании регулярно меняются учредители или руководитель, возможно, это «прокатная» фирма.
📊 Шаг 4: Анализ других факторов
Помимо юридических данных стоит проверить и другие аспекты.
Что еще можно проверить:
- Банкротство: bankrot.fedresurs.ru
- Исполнительные производства: fssprus.ru
- Проверка по реестру дисквалифицированных лиц: disclosure20090713.minsprav.ru
- Отзывы клиентов и партнеров: Google, Яндекс, соцсети, форумы
- Сайт компании и данные контактов: актуальны ли?
📌 Совет: если сайт компании выглядит несерьезно или контактные данные не соответствуют данным из ЕГРЮЛ — это тревожный звоночек.
Пример: Проверка поставщика оборудования
Вы хотите закупить оборудование у ООО «Технопром». Вот как можно действовать:
- ЕГРЮЛ: компания зарегистрирована в 2023 году, статус — действующий.
- Судебные дела: найдено 3 дела, одно — с налоговой, остальные — с поставщиками.
- ФНС: есть задолженность по страховым взносам за прошлый квартал.
- Исполнительные производства: один активный эпизод по взысканию долга.
- Банкротство: нет.
- Отзывы: несколько негативных отзывов о сроках поставки.
📌 Вывод: возможны риски своевременной поставки и выполнения условий договора. Рекомендуется запросить дополнительные гарантии или рассмотреть альтернативных поставщиков.
🛑 Когда лучше отказаться от сделки
Не все контрагенты подходят для сотрудничества. Откажитесь, если:
❌ Компания не числится в ЕГРЮЛ/ЕГРИП
❌ Множество судебных дел с государственными органами
❌ Наличие долгов по налогам и взносам
❌ Частые изменения учредителей или директора
❌ Адрес регистрации — массовый (например, одна квартира на десятки фирм)
❌ Отказывается предоставлять документы (ИНН, карточка, договор)
📌 Совет: всегда используйте письменный договор, где четко прописаны реквизиты и обязательства сторон.
❓ Хотите проверить контрагента перед сделкой, но не знаете, с чего начать?
👉 Запишитесь на консультацию с нашим специалистом. Мы поможем провести полный анализ юрлица или ИП, собрать документы и минимизировать риски.
📲 Оставьте заявку на сайте или напишите нам!
📄 Чек-лист: Как проверить контрагента перед сделкой
| Пункт | Выполнено |
| Проверена регистрация в ЕГРЮЛ/ЕГРИП | ☐ |
| Изучены судебные дела | ☐ |
| Проверены долги по налогам и взносам | ☐ |
| Проверены исполнительные производства | ☐ |
| Изучены отзывы и сайт | ☐ |
| Запрошены реквизиты и документы | ☐ |
| Подписан договор с четкими условиями | ☐ |